KXF - Komunikace s bankami

Program je určen k vytvoření datového souboru s platebními příkazy vystavenými programem KDF GORDIC^® ve formátu požadovaném bankou. Program dále umožňuje nahrání elektronické formy bankovního výpisu, jeho tisk ve vybraném formátu a vytvoření párovací dávky určené pro párování doposud nepotvrzených plateb v ostatních úlohách (KDF, KOF a DDP ). Program je vhodný pro všechny typy organizací.

Dávka pro banku se vytváří na podkladě dat připravených programem KDF. Bez spolupráce s programem KDF firmy GORDIC^® nelze program KXF používat. Platby vytvořené v jiných systémech lze importovat do programu KDF (faktur či poukazů) přes definované rozhraní. Může se jednat o jednotlivé nebo hromadné příkazy k úhradě či inkasu. V programu KXF lze pozastavit vybrané platby pro pozdější odeslání.

Dávka z banky se nahrává do definovaného adresáře, kde dochází k jejímu dalšímu zpracování. Program provádí následující kontroly – předčíslí a číslo účtu na modulo 11, specifický symbol pro sporožirové účty České spořitelny na modulo 10, konstantní symbol na vlastní seznam používaných konstantních symbolů, datum splatnosti musí být větší nebo rovno aktuálnímu datu. V případě výskytu chyby je zobrazen chybový protokol s podrobným údajem o chybě. Tímto způsobem se eliminuje riziko výskytu chyb na minimum. Program je možno nastavit podle požadavků uživatele parametry konfiguračního souboru. Přístup do programu je kontrolován přes seznam přístupových hesel, která jsou definována uživatelem. Program obsahuje číselník konstantních symbolů a číselník bank pro převod textových směrových kódů na číselné.

Program disponuje standardně následujícími výstupy – výstupní dávka pro banku (soubor s platebními příkazy do banky) v požadovaném formátu, párovací Dávka GORDIC^®(dávka plateb z banky), tisk kontrolního opisu posílaných dat, tisk otisku média, tisk průvodky, tisk bankovního výpisu, tisk zpracovaných a nezpracovaných transakcí dávky plateb z banky.

Prostřednictvím párovací Dávky GORDIC^® program spolupracuje s programy KDF, KOF a DDP firmy GORDIC^®. Dávka GORDIC^® se páruje s doposud neprovedenými platbami úloh KDF, KOF či DDP. Pokud je v dávce obsažena platba dané úlohy, úloha ji zpracuje. Následně lze v programu KXF vypsat nezpracované i zpracované obraty ve tvaru podobném výpisu z banky.

Program KXF umožňuje v současnosti komunikovat přes elektronické rozhraní s následujícími bankami: KB l ), ČS, ČNB, ČSOB, PPF banka a.s., GE Money Bank, a.s., Živnostenská banka a.s., Raiffeisebank, Volksbank CZ, HVB Bank Czech Rebublic a.s., Citibank a.s., eBanka, a.s., Oberbank AG pobočka Česká republika. Úloha je přizpůsobována změnám klientských formátů jednotlivých bank.

Hlavní výhody tohoto programu spočívají v úspoře finančních prostředků oproti klasickému předávání příkazů k úhradě v papírové formě, v rychlosti předání požadavků na provedení plateb a získání bankovního výpisu (komunikace s bankou modemem) a v úspoře zápisu jednotlivých informací o provedeném zúčtování v ostatních úlohách GORDIC^®.

Úloha KDF nabízí menu Komunikace s bankou, které zajišťuje volání modulu KXF přímo z úlohy KDF.